非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。
所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。
特征：
1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。
2、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)：1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的。2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
非法集資是指以非法方式吸收群眾的資金，并承諾支付高額回報(bào)，但事實(shí)上并不具備償還能力或者資金來源不明或本質(zhì)上是賭博詐騙行為。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，一些不法分子借助技術(shù)手段，通過網(wǎng)絡(luò)平臺實(shí)施非法集資活動，給社會公共財(cái)富安全和金融秩序帶來了嚴(yán)重威脅。
非法集資行為不僅損害了群眾的合法權(quán)益，也對經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。首先，非法集資案件一旦發(fā)生，往往會導(dǎo)致大量參與者遭受巨額損失，甚至家破人亡。其次，非法集資會擾亂金融市場秩序，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和信譽(yù)，導(dǎo)致金融體系漏洞加劇，影響經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。第三，非法集資容易衍生其他經(jīng)濟(jì)犯罪行為，例如洗錢、詐騙等，對社會治安造成嚴(yán)重危害。
大數(shù)據(jù)技術(shù)的廣泛應(yīng)用為打擊非法集資提供了新思路和手段。通過強(qiáng)大的數(shù)據(jù)分析和挖掘能力，可以實(shí)現(xiàn)對資金流動、資產(chǎn)關(guān)系、資金行蹤等方面的實(shí)時(shí)監(jiān)控和追蹤，有效識別和預(yù)警非法集資行為。
總之，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)打擊非法集資已成為當(dāng)前金融監(jiān)管的重要手段之一，通過信息化手段加強(qiáng)監(jiān)管和打擊，有助于提高金融系統(tǒng)的運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，保障廣大投資者的合法權(quán)益。
非法集資已經(jīng)成為我國金融領(lǐng)域的一大隱患，給廣大投資者造成了嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失。為了保護(hù)投資者的利益，我國制定了非法集資法律定義，以便對此類違法行為進(jìn)行打擊和懲處。
非法集資是指以非法方式進(jìn)行的吸收公眾資金的行為。我國有關(guān)非法集資的法律定義是在《中華人民共和國刑法》中規(guī)定的。根據(jù)《刑法》第二百四十五條、第二百四十六條、第二百四十八條的規(guī)定：
以上規(guī)定明確了非法集資的法律定義，且對違法行為的情節(jié)和處罰做了詳細(xì)說明。為了避免投資者陷入非法集資的陷阱，了解非法集資法律定義是非常重要的。
非法集資的存在給投資者帶來了極大的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致他們的投資本金喪失甚至無法回收。非法集資法律定義的出臺，旨在保護(hù)投資者的利益，凈化金融市場，維護(hù)金融秩序。
首先，該法律定義明確了非法集資的性質(zhì)和行為，為投資者識別和辨別非法集資提供了依據(jù)。投資者可以通過了解相關(guān)法律規(guī)定，分析金融項(xiàng)目是否符合合法經(jīng)營的要求，從而避免參與非法集資活動。
其次，非法集資法律定義規(guī)定了違法行為的處罰力度。對于從事非法集資的個(gè)人和組織，法律嚴(yán)厲打擊，依法追究其刑事責(zé)任，以警示其他違法行為者。這一舉措有助于減少非法集資的發(fā)生，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。
此外，非法集資法律定義也為投資者提供了維權(quán)的法律依據(jù)。一旦投資者發(fā)現(xiàn)參與的項(xiàng)目屬于非法集資，可以依法向有關(guān)部門舉報(bào)，尋求法律救濟(jì)。投資者可以通過法律手段維護(hù)自己的權(quán)益，使非法集資者無法逍遙法外。
非法集資是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資行為，可能帶來嚴(yán)重的財(cái)務(wù)損失。為了避免成為非法集資的受害者，投資者應(yīng)該采取以下幾點(diǎn)注意事項(xiàng)：
如果投資者發(fā)現(xiàn)自己涉及非法集資，應(yīng)立即停止投資活動，向相關(guān)部門報(bào)案，并盡快咨詢專業(yè)律師，維護(hù)自己的合法權(quán)益。
非法集資法律定義的出臺對于完善我國金融法律體系，凈化金融市場，保護(hù)投資者利益具有重要的意義和影響。
首先，該法律定義為金融市場的監(jiān)管提供了依據(jù)。相關(guān)部門可以根據(jù)非法集資法律定義，加強(qiáng)對金融行業(yè)的監(jiān)管，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
其次，非法集資法律定義的公布，對于預(yù)防和遏制非法集資具有重要作用。投資者因?yàn)閷Ψ欠Y有了明確的法律認(rèn)知，可以更好地識別和避免非法集資陷阱，減少財(cái)產(chǎn)損失。
最后，非法集資法律定義的出臺對于維護(hù)金融秩序具有重要意義。違法集資的行為是對金融市場的破壞，會導(dǎo)致社會不穩(wěn)定和金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大。非法集資法律定義的實(shí)施將有力地打擊非法集資，凈化金融市場，提高金融秩序的穩(wěn)定性和公平性。
總之，非法集資法律定義的出臺為保護(hù)投資者的利益，凈化金融市場，維護(hù)金融秩序起到了重要的作用。投資者應(yīng)該加強(qiáng)對非法集資法律定義的了解，積極防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，做出明智的投資決策。
大數(shù)據(jù)已經(jīng)成為當(dāng)今社會信息化的重要組成部分，廣泛應(yīng)用于各行各業(yè)。然而，隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)也是不可忽視的。其中，非法集資問題在大數(shù)據(jù)背景下顯得格外突出。
隨著大數(shù)據(jù)技術(shù)的不斷發(fā)展和普及，非法集資活動變得更加隱蔽、高效，給監(jiān)管工作帶來了更大的難度。通過利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，非法集資者可以更好地隱藏身份、跟蹤資金流向，使其在監(jiān)管者面前游刃有余。
大數(shù)據(jù)技術(shù)的廣泛應(yīng)用也為非法集資者提供了更多的作案手段。他們可以利用大數(shù)據(jù)分析來明確目標(biāo)群體、精準(zhǔn)營銷，甚至利用數(shù)據(jù)模型預(yù)測監(jiān)管可能的行動，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
另一方面，監(jiān)管者也可以借助大數(shù)據(jù)技術(shù)來加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測和打擊。通過大數(shù)據(jù)分析，監(jiān)管部門可以更快地發(fā)現(xiàn)異常交易、異常資金流動，提高打擊非法集資活動的效率。
面對大數(shù)據(jù)背景下非法集資的挑戰(zhàn)，監(jiān)管部門需要加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享和信息交流，建立起跨部門、跨地區(qū)的合作機(jī)制，形成合力打擊非法集資的局面。
此外，監(jiān)管部門還應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)防范，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建智能風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對非法集資活動的實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警，提高防范和打擊的效果。
在立法方面，應(yīng)不斷完善相關(guān)法律法規(guī)，強(qiáng)化對非法集資行為的懲處力度，提高違法成本，增強(qiáng)法律震懾力，形成對非法集資的有效威懾。
大數(shù)據(jù)技術(shù)的發(fā)展為社會帶來了巨大的便利，然而也伴隨著一系列新的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。非法集資作為其中之一，需要監(jiān)管部門不斷加強(qiáng)合作，強(qiáng)化技術(shù)手段，健全法律制度，共同應(yīng)對。
不算的。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在
辦理非法集資刑事案件的流程是什么?
1、立案。
指公安機(jī)關(guān)、檢察院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，或者對于報(bào)案、控告、舉報(bào)和自首的材料，以及自訴人起訴的材料，按照各自的管轄范圍進(jìn)行審查后，決定作為刑事案件進(jìn)行偵查或者審判的一種訴訟活動。
(1)公案機(jī)關(guān)的立案。按照規(guī)定，公安機(jī)關(guān)對于公民扭送、報(bào)案、控告、舉報(bào)或者犯罪嫌疑人自首的，都應(yīng)當(dāng)立即接受，制作筆錄及《接受刑事案件登記表》。經(jīng)過審查，認(rèn)為有犯罪事實(shí)需要追究刑事責(zé)任，且屬于自己管轄的，予以立案。對于有控告人的案件，決定不予立案的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)制作《不予立案通知書》，在7日內(nèi)送達(dá)控告人。控告人對不立案決定不服的，可以申請復(fù)議。同時(shí)，根據(jù)控告人的反映，檢察院有權(quán)要求公安機(jī)關(guān)說明不立案的理由，對此公案機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)制作《不立案理由說明書》。檢察院認(rèn)為不立案理由不能成立的，公安機(jī)關(guān)在接到檢察院要求立案的通知后，應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)決定立案。
(2)檢察院的立案。檢察院舉報(bào)中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一受理、管理舉報(bào)線索。檢察院決定對案件立案偵查的，應(yīng)當(dāng)制作立案決定書。檢察院決定不予立案的，如果是被害人控告的，應(yīng)當(dāng)制作不立案通知書?？馗嫒巳绻环?，可以申請復(fù)議。
2、偵查。
偵查是指公安機(jī)關(guān)、檢察院在辦理案件過程中，依照法律進(jìn)行的專門調(diào)查工作和有關(guān)的強(qiáng)制性措施;法律規(guī)定，偵查過程中的傳喚、拘傳持續(xù)時(shí)間不得超過12小時(shí)，不得以連續(xù)拘傳形式變相羈押。按照規(guī)定，偵查期限為2-7個(gè)月。
(1)一般而言，對犯罪嫌疑人逮捕后，偵查期限不得超過2個(gè)月;
(2)案情復(fù)雜的案件可以延長1個(gè)月
(3)對交通十分不便的邊遠(yuǎn)地區(qū)的重大復(fù)雜案件;重大的犯罪集團(tuán)案件;流竄作案的重大復(fù)雜案件;犯罪涉及面廣，取證困難的重大復(fù)雜案件，可以延長2個(gè)月;
(4)對犯罪嫌疑人可能判處十年有期徒刑以上刑罰，在已經(jīng)延期3個(gè)月的基礎(chǔ)上，可以再延長2個(gè)月。
3、拘留。
刑事拘留是指公安機(jī)關(guān)、檢察院在偵查過程中，遇有緊急情況時(shí)，對現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子所采取的臨時(shí)剝奪其人身自由的強(qiáng)制方法。具體包括：
①正在預(yù)備犯罪、實(shí)行犯罪或者在犯罪后即時(shí)被發(fā)覺的;
②被害人或者在場親眼看見的人指認(rèn)他犯罪的;
③在身邊或者住處發(fā)現(xiàn)有犯罪證據(jù)的;
④犯罪后企圖自殺、逃跑或者在逃的;
⑤有毀滅、偽造證據(jù)或者串供可能的;
⑥不講真實(shí)姓名、住址，身份不明的;
⑦有流竄作案、多次作案、結(jié)伙作案重大嫌疑的。
拘留時(shí)應(yīng)出示拘留證。拘留后，除有礙偵查或者無法通知的情形以外，應(yīng)當(dāng)把拘留的原因和羈押的處所，在24小時(shí)以內(nèi)，通知被拘留人的家屬或所在單位。按照規(guī)定，拘留時(shí)間一般為10—37日。法律規(guī)定，
(1)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在拘留后3日內(nèi)提請批準(zhǔn)逮捕，特殊情況經(jīng)批準(zhǔn)可以延長1-4日，流竄作案、結(jié)伙作案重大嫌疑分子可以延長至30日，檢察院在收到提請批準(zhǔn)逮捕書后7日內(nèi)作出審查批捕決定。
(2)檢察院對直接受理的案件中被拘留的人，認(rèn)為需要逮捕的，應(yīng)當(dāng)在10日以內(nèi)作出決定。在特殊情況下，決定逮捕的時(shí)間可以延長1—4日。對不需要逮捕的，應(yīng)當(dāng)立即釋放。
4、逮捕。
法律規(guī)定，對有證據(jù)證明有犯罪事實(shí)，可能判處徒刑以上刑罰的犯罪嫌疑人、被告人，采取取保候?qū)彙⒈O(jiān)視居住等方法，尚不足以防止發(fā)生社會危險(xiǎn)性，而有逮捕必要的，應(yīng)即逮捕。逮捕時(shí)應(yīng)出示逮捕證。對于經(jīng)批準(zhǔn)逮捕的人，都必須在逮捕后的24小時(shí)內(nèi)進(jìn)行訊問。在發(fā)現(xiàn)不應(yīng)當(dāng)逮捕的時(shí)候，必須立即釋放，發(fā)給釋放證明。逮捕的期限與案件的偵查期限密切相關(guān)，通常逮捕的期限截止到法院作出判決之日，即法院判決之日，逮捕才能結(jié)束，或變?yōu)榉?有罪)，或釋放(無罪)。需要說明的是，拘留和逮捕都是強(qiáng)制性措施，不具有懲罰性，而是為了保障刑事訴訟正常進(jìn)行的預(yù)防性措施(怕嫌疑人逃避訴訟)。
5、審查起訴。
按照規(guī)定，檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定。檢察機(jī)關(guān)審查起訴的時(shí)間為1個(gè)月，重大，復(fù)雜案件可以延長半個(gè)月;對于需要補(bǔ)充偵查的，檢察院可以退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。退回補(bǔ)充偵查以兩次為限，每次不超過1個(gè)月。
檢舉非法集資的公司向個(gè)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門進(jìn)行舉報(bào)。 可以采取三種途徑舉報(bào)：
1、直接向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)或者報(bào)案。
2、向各行業(yè)主監(jiān)管部門舉報(bào)，例如涉及銀行業(yè)的可以向銀監(jiān)局反映，涉及證券行業(yè)的可以向證監(jiān)局反映，涉及保險(xiǎn)的可以向保監(jiān)局反映，涉及融資性擔(dān)保公司和非融資性擔(dān)保公司可以向省金融辦或省工商局反映等。
3、向“防控經(jīng)濟(jì)違法犯罪宣傳平臺”舉報(bào)。
現(xiàn)在安陽已經(jīng)沒有非法集資情況。
