銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：
(1)易入原則。易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。
(2)可測(cè)原則。可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。
(3)成長(zhǎng)原則。市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大。
(4)識(shí)別原則。識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。
(5)利潤(rùn)原則。利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。
銷售機(jī)構(gòu)包括支付寶，天天基金，銀行，基金公司自有渠道等多個(gè)。其中，支付寶，天天基金，銀行作為第三方代理銷售渠道，所售的基金種類較多。特別是支付寶和天天基金這兩家，基本可以買到市面上發(fā)行的所有基金，加之兩家平臺(tái)大，所以在這個(gè)上面購(gòu)買基金的人數(shù)很多。
券商機(jī)構(gòu)銷售和公募基金機(jī)構(gòu)銷售都有各自的優(yōu)勢(shì)和適用場(chǎng)景。下面是一些相關(guān)比較：1. 券商機(jī)構(gòu)銷售:- 優(yōu)勢(shì): 券商機(jī)構(gòu)通常具有更廣泛的金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，可以提供包括股票、債券、衍生品在內(nèi)的多類投資產(chǎn)品。他們通常與企業(yè)客戶有密切的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供個(gè)性化的投資解決方案。- 適用場(chǎng)景: 券商機(jī)構(gòu)銷售適合有一定投資經(jīng)驗(yàn)和資金實(shí)力的投資者，他們通常有更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和主動(dòng)投資的傾向。2. 公募基金機(jī)構(gòu)銷售:- 優(yōu)勢(shì): 公募基金機(jī)構(gòu)銷售的產(chǎn)品一般是相對(duì)較為安全的、多元化的投資工具。公募基金通常由專業(yè)的基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理，投資者可以通過(guò)購(gòu)買基金份額進(jìn)行分散投資。此外，公募基金通常有較為明確的產(chǎn)品披露和監(jiān)管要求，便于投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。- 適用場(chǎng)景: 公募基金機(jī)構(gòu)銷售適合廣大零售投資者，他們可能缺乏專業(yè)知識(shí)和時(shí)間進(jìn)行個(gè)股選擇和交易，而希望通過(guò)購(gòu)買基金來(lái)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值?？偟膩?lái)說(shuō)，券商機(jī)構(gòu)銷售和公募基金機(jī)構(gòu)銷售各有側(cè)重，選擇哪個(gè)更好應(yīng)根據(jù)投資者的需求、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素綜合考慮。
基金銷售機(jī)構(gòu)需滿足三個(gè)條件：
一是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè);
二是取得基金銷售業(yè)務(wù)資格;三是成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。但是，委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，不因委托募集免除私募基金管理人依法承擔(dān)的責(zé)任。私募可以去私募排排網(wǎng)了解
不會(huì)，就和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)會(huì)不會(huì)代替保險(xiǎn)公司的傳統(tǒng)營(yíng)銷體系一樣，互聯(lián)網(wǎng)基金和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)一樣都是基金公司或者保險(xiǎn)公司把自己一部分產(chǎn)品放在渠道里面進(jìn)行銷售，而大部分人在投資或者購(gòu)買的時(shí)候更多的是試探性的，一般基金也就是幾萬(wàn)十幾萬(wàn)玩玩，保險(xiǎn)也就是幾百或者幾千塊玩玩而已，因?yàn)閷?duì)于購(gòu)買基金和購(gòu)買保險(xiǎn)本身并不是必需品，需求是屬于需要去開(kāi)發(fā)的需求，互聯(lián)網(wǎng)基金和保險(xiǎn)是為了讓客戶知道基金知道保險(xiǎn)，基金公司真正的目的是要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金去篩選高凈值客戶或者意向客戶，然后讓客戶去線下了解購(gòu)買那些一百萬(wàn)起售的正?；?，保險(xiǎn)公司的目的也一樣是為了取得客戶信任以后，讓客戶或者公司業(yè)務(wù)員去銷售高價(jià)值高保費(fèi)的保險(xiǎn)。
說(shuō)白了你會(huì)在互聯(lián)網(wǎng)三方平臺(tái)花幾百萬(wàn)購(gòu)買一份封閉期兩年的基金嗎？基金公司真正的客戶要的是這些花幾百萬(wàn)甚至幾千萬(wàn)購(gòu)買基金的大客戶，互聯(lián)網(wǎng)基金本身還屬于有點(diǎn)打擦邊球的行為，只不過(guò)監(jiān)管沒(méi)有覺(jué)得要到親自下場(chǎng)監(jiān)管的地步而已。
基金份額登記就是所持多少份的登記，銷售機(jī)構(gòu)就是銷售部門。
私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件?；痄N售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向投資者說(shuō)明相關(guān)內(nèi)容。
基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。
針對(duì)招聘銷售人員，面試者可以根據(jù)所應(yīng)聘的具體職位準(zhǔn)備相應(yīng)的表現(xiàn)題，如：
1. 你何時(shí)開(kāi)始擔(dān)任銷售工作？
2. 你是如何保持銷售業(yè)績(jī)的？
3. 在客戶提出投訴時(shí)，你會(huì)怎么做？
4. 你有何特色服務(wù)和技能？
5. 你在工作中有何不同的拓展方法來(lái)增加銷售業(yè)績(jī)？等等。
公募市場(chǎng)部目前有三大核心部門---渠道銷售、機(jī)構(gòu)銷售、電商。
公募基金公司有兩大銷路，一種是把基金銷售給個(gè)人，另一種則是機(jī)構(gòu)。
渠道和電商分別是通過(guò)銀行和電商平臺(tái)把基金銷售給散戶，而機(jī)構(gòu)則是針對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)。
如圖所示，目前市場(chǎng)上公募機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品主要分為公募基金和專戶，其中專戶主要為機(jī)構(gòu)設(shè)置。
專戶名詞解釋：
基金特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“專戶業(yè)務(wù)”），是指基金管理公司以特定客戶為資產(chǎn)委托人，通過(guò)非公開(kāi)形式向資產(chǎn)委托人募集資金或者接受資產(chǎn)委托人的資產(chǎn)委托，由基金公司擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人。為資產(chǎn)委托人的利益或者特定目的，管理、運(yùn)用特定客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。
專戶業(yè)務(wù)可以采取“一對(duì)一”和“一對(duì)多”兩種：一對(duì)一專戶針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者和高凈值人士的特定單一客戶資產(chǎn)管理服務(wù)，個(gè)性化極強(qiáng)，可按客戶要求專屬定制初始委托金額不低于1000萬(wàn)元。一對(duì)多專戶適合機(jī)構(gòu)投資者和高凈值人士的特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理服務(wù)，委托人不超過(guò)200人；單個(gè)客戶委托金額不低于100萬(wàn)元；總委托金額不低于1000萬(wàn)元。
崗位職責(zé)：
通常一個(gè)機(jī)構(gòu)銷售需要負(fù)責(zé)以下工作：
1. 區(qū)域機(jī)構(gòu)渠道的開(kāi)拓、維護(hù)與服務(wù)工作，包括定期拜訪、提供投資建議；
2. 根據(jù)機(jī)構(gòu)的具體需求制定專戶產(chǎn)品合作方案，尋求多領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合作；
3. 售后維護(hù)。
機(jī)構(gòu)銷售就要每天和各個(gè)金融機(jī)構(gòu)（或者企業(yè)）的投資經(jīng)理打交道，掌握對(duì)方需求，幫其匹配自己公司的公募產(chǎn)品。相比銀行的客戶經(jīng)理，機(jī)構(gòu)投資者則具有極強(qiáng)的專業(yè)性，所以機(jī)構(gòu)銷售的門檻也更高一些。
職業(yè)發(fā)展：
3-5年晉升到機(jī)構(gòu)主管
后面晉升分公司經(jīng)理、市場(chǎng)總等
所需能力：
1. 投研能力。機(jī)構(gòu)銷售面對(duì)的是專業(yè)機(jī)構(gòu)投資經(jīng)理，只有對(duì)市場(chǎng)、產(chǎn)品和政策有非常好的把握的前提下，才能得到客戶的認(rèn)可；
2. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力。機(jī)構(gòu)銷售要將客戶的收益預(yù)期，投資期限，風(fēng)控要求等信息形成產(chǎn)品，并能夠匹配公司里面合適的人來(lái)管理，幫助客戶實(shí)現(xiàn)考核要求。需要對(duì)當(dāng)下流行策略（比如打新、定增、攤余成本等）非常熟悉；
3. 社交能力，在行內(nèi)要積累比較強(qiáng)的人脈，才更容易找到目標(biāo)客戶并得到認(rèn)可，同時(shí)要對(duì)客戶個(gè)人的喜惡深入了解，日常維護(hù)關(guān)系。（送禮、請(qǐng)客吃飯、應(yīng)酬喝酒都有涉及）
薪資待遇：
1. 入職月薪2w左右；
2. 一般年薪在50w+不等，有業(yè)績(jī)提成有年終。
相比渠道銷售，機(jī)構(gòu)銷售的門檻要更高一些（其實(shí)相對(duì)于投研崗還是低），如果做得好績(jī)效收入也非?？捎^。市場(chǎng)部的工作模型相對(duì)更自由，可以自行約客戶拜訪，并不是那么循規(guī)蹈矩，適合比較外向的年輕人選擇。但是如果介意工作生活會(huì)混合在一起，請(qǐng)慎重考慮，因?yàn)闄C(jī)構(gòu)崗的應(yīng)酬會(huì)比較多。
做好機(jī)構(gòu)銷售小Tips：
1. 拜訪前準(zhǔn)備，拜訪客戶前要像面試一樣多準(zhǔn)備一些資料，知己知彼；
2. 平時(shí)注重培養(yǎng)自己的投研能力，做到與機(jī)構(gòu)投資經(jīng)理流暢交流；
2. 做好投后服務(wù)，及時(shí)跟進(jìn)甲方需求，做好客戶和本公司投資經(jīng)理間的橋梁工作；
在人工智能化的時(shí)代，很多工作都面臨被AI取代的風(fēng)險(xiǎn)，而銷售，需要的更多是人與人之間溝通和信任，這是永遠(yuǎn)不會(huì)被取代的。
現(xiàn)在很多年輕人酷愛(ài)互聯(lián)網(wǎng)社交，忽略了人與人面對(duì)面的交際，這是不對(duì)的，如果有機(jī)會(huì)，體驗(yàn)一把銷售的工作鍛煉自己，挖掘自己的閃光點(diǎn)，哪怕不合適，也會(huì)是非常好的一段人生經(jīng)歷。
btw機(jī)構(gòu)銷售需維持頻繁的社交，在行內(nèi)積累人脈，且每個(gè)客戶基本都會(huì)從陌生拜訪發(fā)展合作伙伴，社恐告退。
基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢
隨著全球金融市場(chǎng)的發(fā)展和國(guó)際交流的增加，洗錢等金融犯罪行為日益猖獗。為了保護(hù)金融體系的穩(wěn)定和公正，各國(guó)紛紛加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，要求金融機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)地開(kāi)展反洗錢工作。作為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展引擎之一，中國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)也不例外，要承擔(dān)起反洗錢的責(zé)任和義務(wù)。
洗錢是指將非法獲得的資金通過(guò)一系列交易隱藏其來(lái)源、性質(zhì)和真實(shí)擁有者的行為。這種非法行為不僅會(huì)損害金融體系的健康發(fā)展，還對(duì)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全構(gòu)成威脅。因此，加強(qiáng)反洗錢工作是維護(hù)金融秩序、防范金融犯罪的重要舉措。
對(duì)于基金銷售機(jī)構(gòu)而言，開(kāi)展反洗錢工作具有以下幾個(gè)重要意義：
作為基金銷售機(jī)構(gòu)，如何履行反洗錢的義務(wù)呢？以下是一些基本要求：
面對(duì)日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢(shì)，中國(guó)的基金銷售機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)，加強(qiáng)反洗錢實(shí)踐。他們主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行努力：
一些大型基金銷售機(jī)構(gòu)建立了專門的反洗錢部門，負(fù)責(zé)制定反洗錢制度和規(guī)范，組織培訓(xùn)，監(jiān)測(cè)交易風(fēng)險(xiǎn)等。
基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)客戶身份進(jìn)行全面調(diào)查，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)預(yù)警和報(bào)告可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了內(nèi)部控制建設(shè)，包括交易記錄保存、數(shù)據(jù)管理、權(quán)限控制等，確保交易數(shù)據(jù)的真實(shí)可靠。
基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)加強(qiáng)員工的反洗錢意識(shí)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范能力和合規(guī)意識(shí)。
基金銷售機(jī)構(gòu)積極配合監(jiān)管部門的工作，及時(shí)報(bào)告相關(guān)情況，接受監(jiān)管部門的合規(guī)審查和指導(dǎo)。
基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要性不容忽視。通過(guò)加強(qiáng)反洗錢的制度建設(shè)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，基金銷售機(jī)構(gòu)能夠更好地履行反洗錢的義務(wù)，保護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
同時(shí)，政府和監(jiān)管部門也應(yīng)加大對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，加強(qiáng)合規(guī)審查和指導(dǎo)，共同構(gòu)建防范洗錢等金融犯罪的良好環(huán)境。
In the code above, `基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢` serves as the title of the blog post, which discusses the significance of anti-money laundering, the obligations of fund sales institutions, and the practices involved in combating money laundering. The blog emphasizes the importance of maintaining a good market image, preventing financial risks, enhancing corporate governance, and complying with relevant laws and regulations. It also highlights the need for fund sales institutions to establish compliance systems, conduct customer identification and due diligence, monitor risks, provide staff training, and cooperate with regulatory authorities. The conclusion emphasizes the importance of the fund sales institutions' efforts in combating money laundering and calls for increased government supervision and guidance.
