正確處理基金營(yíng)銷中的兩個(gè)關(guān)系
開放式基金營(yíng)銷就是向市場(chǎng)宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)基金管理公司的業(yè)績(jī)，介紹基金的運(yùn)作機(jī)制等知識(shí)，目的在於喚起市場(chǎng)認(rèn)購(gòu)基金的欲望，獲得市場(chǎng)資金的信任，培養(yǎng)基金持有人的忠誠(chéng)度。這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰(zhàn)性之所在。開放式基金成功營(yíng)銷的目標(biāo)是：基金持有人能夠成為基金管理公司的忠實(shí)客戶，不僅分享基金管理公司的經(jīng)營(yíng)成果，而且能夠理解基金管理公司暫時(shí)的經(jīng)營(yíng)困難，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。目前，開放式基金的營(yíng)銷應(yīng)該處理好以下兩個(gè)關(guān)系：
產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷
產(chǎn)品營(yíng)銷是基於基金產(chǎn)品本身的營(yíng)銷，通過(guò)市場(chǎng)教育來(lái)樹立基金管理公司的品牌和營(yíng)銷策略?；饦I(yè)是智慧含量很高的行業(yè)，不僅包括基金管理公司資產(chǎn)管理的智慧，也包括在市場(chǎng)中的營(yíng)銷智慧。關(guān)系營(yíng)銷是指延用人脈關(guān)系的營(yíng)銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關(guān)系或營(yíng)銷人員親朋好友的社會(huì)關(guān)系，將保險(xiǎn)公司等作為目標(biāo)客戶。從世界基金發(fā)展史及我國(guó)基金業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的方向來(lái)看，產(chǎn)品營(yíng)銷是基金業(yè)營(yíng)銷的必然選擇，關(guān)系營(yíng)銷只能是戰(zhàn)術(shù)性的，是產(chǎn)品營(yíng)銷的補(bǔ)充。
關(guān)系營(yíng)銷能在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)基金的募集目標(biāo)，但是，這部分營(yíng)銷的維護(hù)成本比較高，穩(wěn)定性較差，基金發(fā)行結(jié)束後的巨額贖回就是例證。
要查某只基金對(duì)應(yīng)的理財(cái)經(jīng)理可以進(jìn)入這只基金的官網(wǎng)，找到這只基金，上面就會(huì)有這只基金的理財(cái)經(jīng)理信息。一般在基金里不叫理財(cái)經(jīng)理，叫基金經(jīng)理。
基金經(jīng)理(FundManager)：每個(gè)基金均由一個(gè)經(jīng)理或一組經(jīng)理去負(fù)責(zé)決定該基金的組合和投資策略。投資組合是按照基金說(shuō)明書的投資目標(biāo)去選擇，以及由該基金經(jīng)理的投資策略去決定。
先說(shuō)背景，坐標(biāo)魔都，券商從業(yè)，從事基金數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，由于日常工作會(huì)和券商的金融產(chǎn)品經(jīng)理打交道，總的來(lái)說(shuō)券商的金融產(chǎn)品經(jīng)理和基金的金融產(chǎn)品經(jīng)理有些類似，故而再此介紹下。
目錄
一、什么是金融產(chǎn)品經(jīng)理？
首先，需要搞清楚兩個(gè)概念，“金融的產(chǎn)品經(jīng)理”和“金融產(chǎn)品的經(jīng)理”，
1.“金融的產(chǎn)品經(jīng)理”：指的是互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)品經(jīng)理，主要就是指某一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)需求收集，產(chǎn)品需求文檔，原型設(shè)計(jì)，推動(dòng)it開發(fā)，業(yè)務(wù)驗(yàn)收的流程；
2.“金融產(chǎn)品的經(jīng)理”：指的是金融產(chǎn)品（基金、債券、理財(cái))，包括金融產(chǎn)品的引入，商務(wù)談判，合規(guī)推進(jìn)，營(yíng)銷支持，產(chǎn)品注銷等一系列流程。
在很多地方，這兩個(gè)崗位都叫“金融產(chǎn)品經(jīng)理”，大家需要結(jié)合JD看看清楚。我在本文主要講的是第二類工作。
二、金融產(chǎn)品經(jīng)理的日常工作
金融產(chǎn)品經(jīng)理的日常工作主要分為幾大塊：
（一）產(chǎn)品引入：市場(chǎng)上大概6000多支基金產(chǎn)品，券商自然不可能都引入，一般會(huì)引入和自己聯(lián)系相對(duì)緊密的幾家基金公司的產(chǎn)品。
1、引入初選：產(chǎn)品經(jīng)理首先基于經(jīng)驗(yàn)，先做第一道初選，篩選的邏輯一般是基金代銷分點(diǎn)、產(chǎn)品基本信息以及大佬之間的聯(lián)系緊密度。
2、引入精選：產(chǎn)品經(jīng)理會(huì)協(xié)同買方投研團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，組織召開會(huì)議。投研團(tuán)隊(duì)會(huì)出具更專業(yè)的產(chǎn)品評(píng)價(jià)，產(chǎn)品營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)則從營(yíng)銷的角度出具產(chǎn)品評(píng)價(jià)。這種會(huì)議一般每個(gè)月會(huì)開一次，確定一個(gè)優(yōu)選產(chǎn)品池；
（二）商務(wù)洽談：在敲定了要引入哪些產(chǎn)品后，產(chǎn)品經(jīng)理就要和基金公司進(jìn)行商務(wù)洽談，洽談嘛，無(wú)非就是爭(zhēng)取多一點(diǎn)的代銷分點(diǎn)，為公司爭(zhēng)取更多的利益；
（三）產(chǎn)品上線：完成了上述步驟，產(chǎn)品經(jīng)理就要開展產(chǎn)品上線，需要經(jīng)歷合規(guī)、法務(wù)等流程，當(dāng)然產(chǎn)品經(jīng)理自身也要對(duì)各種法律法規(guī)做到心中有數(shù)，保證產(chǎn)品上線的政策合規(guī)；
（四）營(yíng)銷支持：營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)如果需要做一些產(chǎn)品宣講，產(chǎn)品經(jīng)理就需要自己或者組織投研團(tuán)隊(duì)做營(yíng)銷支持路演，向客戶介紹產(chǎn)品，宣傳企業(yè)價(jià)值，總的來(lái)說(shuō)，就是一句話，讓客戶買的舒心；
（五）產(chǎn)品日常管理：這塊工作也很瑣碎，比如產(chǎn)品結(jié)算、產(chǎn)品下架、產(chǎn)品池管理，還要應(yīng)對(duì)基金公司對(duì)產(chǎn)品曝光量不足的投訴等等，總的來(lái)說(shuō)，就是金融產(chǎn)品有任何問(wèn)題，各方首先第一時(shí)間找到你，然后你負(fù)責(zé)出面處理；
三、金融產(chǎn)品經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展
那么金融產(chǎn)品經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展是怎樣的呢，我覺得可以從三個(gè)方面展開：
（一）從業(yè)建議：
從工作內(nèi)容我們就能看出，金融產(chǎn)品經(jīng)理需要從業(yè)人員有一定的組織協(xié)調(diào)能力，性格穩(wěn)健且能耐住氣。在這個(gè)過(guò)程中，產(chǎn)品經(jīng)理可以收獲對(duì)整個(gè)行業(yè)的戰(zhàn)略認(rèn)知，因?yàn)楫a(chǎn)品經(jīng)理會(huì)和行業(yè)的各個(gè)環(huán)節(jié)的人打交道，這種經(jīng)驗(yàn)的累積是很有價(jià)值的。打個(gè)不恰當(dāng)?shù)谋扔?，產(chǎn)品研究員研究的是某個(gè)金融產(chǎn)品，而產(chǎn)品經(jīng)理研究的是整個(gè)行業(yè)。
目前中國(guó)正在進(jìn)入財(cái)富大資管時(shí)代，財(cái)富管理的概念越來(lái)越深入人心，因此在未來(lái)產(chǎn)品經(jīng)理由于自身的定位優(yōu)勢(shì)，發(fā)展還是很有預(yù)期的。
（二）職業(yè)發(fā)展路徑：職業(yè)發(fā)展路徑相對(duì)清晰，產(chǎn)品經(jīng)理->資產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理->產(chǎn)品區(qū)域總監(jiān)->產(chǎn)品部門的總經(jīng)理。
（三）職業(yè)薪酬：工作5年的產(chǎn)品經(jīng)理一般在50萬(wàn)包，資深大概在70萬(wàn)年包，大家可以依次類推；
四、書籍推薦
如果大家對(duì)這個(gè)行業(yè)很感興趣，我強(qiáng)烈安利華寶證券出品的《中國(guó)金融產(chǎn)品年度報(bào)告》，一般每年會(huì)出具一份報(bào)告，俗稱華寶紅寶書，可以有助于大家對(duì)金融產(chǎn)品有深入的了解。如有需要，也可以私信我，我這邊免費(fèi)分享。
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理財(cái)經(jīng)理：是合理配置你的資產(chǎn)投資領(lǐng)域也是比較多的銀行存款、股票基金債券、黃金、保險(xiǎn)、（外匯）是合理的配置你的資產(chǎn)。一般都需要考取理財(cái)規(guī)劃師證書
基金經(jīng)理：基金絕對(duì)不會(huì)買入一只股票是多只股票不同板塊與行業(yè)配置的。
1．負(fù)責(zé)客戶的基礎(chǔ)資料搜集和更新工作，如客戶核心人員變動(dòng)和相關(guān)部門設(shè)置變動(dòng)等；
2．協(xié)調(diào)研發(fā)、投行、理財(cái)、國(guó)際業(yè)務(wù)等相關(guān)部門，為客戶提供高質(zhì)量．全方位．個(gè)性化的綜合服務(wù)；
3．與基金公司國(guó)際業(yè)務(wù)部、特定資產(chǎn)管理部、產(chǎn)品規(guī)劃部等建立全面的聯(lián)系，搭建其與我司相關(guān)部門合作的橋梁；
4．通過(guò)各種方法深入了解客戶的需求，并將之及時(shí)反饋到部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門；同時(shí)，對(duì)客戶需求進(jìn)行分析，并制定相應(yīng)的策略來(lái)滿足客戶需求；
5．及時(shí)掌握客戶的交易分盤情況，努力找出影響其分盤量的關(guān)鍵因素，并根據(jù)客戶不同的特點(diǎn)來(lái)制定個(gè)性化的營(yíng)銷計(jì)劃，努力提高基金客戶在我司席位上的分盤；
6．組織各類營(yíng)銷策劃活動(dòng)，努力密切同客戶關(guān)系，提高客戶滿意程度；
7．及時(shí)掌握新增客戶信息；
8．通過(guò)各種方法了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)，并制定相應(yīng)的對(duì)策，以使公司保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；
9．完成對(duì)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局分析等各類分析報(bào)告，提出有效的競(jìng)爭(zhēng)策略；
10．在新基金發(fā)行時(shí)期，組織好私人營(yíng)業(yè)部對(duì)新基金的銷售工作。
銷售型基金客戶經(jīng)理通?？梢愿鶕?jù)客戶的交易量或資金量提取獎(jiǎng)金；服務(wù)型基金客戶經(jīng)理通常領(lǐng)取固定工資；全面型基金客戶經(jīng)理：通常是以客戶的傭金收入分成為主要收入來(lái)源。
香港作為國(guó)際金融中心，擁有眾多知名的基金理財(cái)公司。這些公司在管理基金、為客戶提供投資建議和管理資產(chǎn)方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，值得投資者注意。下面是一些在香港運(yùn)營(yíng)的知名基金理財(cái)公司：
除了上述公司外，還有一些著名的國(guó)際基金管理公司在香港設(shè)有辦事處或分支機(jī)構(gòu)，如貝萊德投資管理公司、安本智慧資產(chǎn)管理（亞洲）有限公司等。
無(wú)論是選擇國(guó)際知名的大型基金管理公司還是本土知名的公司，投資者都應(yīng)該根據(jù)自己的需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估其過(guò)往績(jī)效、產(chǎn)品種類和投資策略等因素進(jìn)行選擇。
希望本文能幫助您了解香港的基金理財(cái)公司，為您的投資決策提供一定的參考。
感謝您閱讀本文，希望對(duì)您有所幫助。
1.主要工作不同：基金經(jīng)理主要工作內(nèi)容是對(duì)投資項(xiàng)目的分析和投資，基金銷售經(jīng)理的主要工作就是銷售；
2.數(shù)量不同:一個(gè)基金公司基金經(jīng)理只有少數(shù)幾個(gè)，基金銷售經(jīng)理有多有少；
3.工資不同：基金經(jīng)理年薪都是百萬(wàn)以上級(jí)別，基金銷售經(jīng)理的工資幾萬(wàn)到百萬(wàn)之間；
4.要求不同: 基金經(jīng)理的要求很高,學(xué)歷資歷水平都要資深，而基金銷售經(jīng)理對(duì)學(xué)歷沒有很高的要求。
產(chǎn)品研發(fā)不算是基金公司的核心部門，主要從事基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)工作。如果是排名比較靠前的基金公司下設(shè)的子公司基本工資還是很不錯(cuò)的，年終獎(jiǎng)主要看團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人及當(dāng)年的收成，業(yè)績(jī)不錯(cuò)又碰到厚道的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的話，年終獎(jiǎng)是挺誘人的?；痦?xiàng)目經(jīng)理在基金公司也就屬于部門主管級(jí)的，通俗點(diǎn)就是IT部項(xiàng)目主管，基金公司主要看工作能力定薪水，按照我的經(jīng)驗(yàn)也就在15-到30萬(wàn)年薪上，關(guān)鍵看自己的項(xiàng)目對(duì)公司的意義了，看自己的能力和談判水平了。希望可以幫到您，謝謝!
不可能的，基金經(jīng)理碰不到自己管理的賬戶中的錢。他炒的這些錢和證券都是托管在專門的托管行的，而且這種托管還收托管費(fèi)的。
農(nóng)行理財(cái)公司的平均工資為6685元/月，其中43%的工資收入位于區(qū)間4000-6000元/月，25%的工資收入位于區(qū)間6000-8000元/月。據(jù)分析數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，農(nóng)行年終獎(jiǎng)平均17677元。各地方的理財(cái)公司還有一部分是績(jī)效考核工資，標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定都是不一樣的，要看個(gè)人的能力了，
