按照《現(xiàn)金管理暫行條例》的規(guī)定，企業(yè)可以在下列范圍內(nèi)支付現(xiàn)金：
(1)職工工資、各種工資性津貼。
(2)支付給個人的各種獎金。
(3)各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出。
(4)個人勞務報酬。
(5)單位出差人員必須隨身攜帶的差旅費。
(6)收購單位向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資。
(7)結(jié)算起點以下的零星支出。
(8)中國人民銀行確定需要現(xiàn)金支付的其他支出，如因采購地點不確定、交通不便、搶險救災以及其他特殊情況，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的支出。
(9)除上述第
(5)、第(6)兩項之外，各單位支付給個人的款項中每人每次不得超過本單位的限額1000元;超過限額部分，可根據(jù)提款人的要求在指定的銀行轉(zhuǎn)為儲蓄存款或以支票、銀行本票支付。確需金額支付現(xiàn)金的，應經(jīng)開戶銀行審查批準后予以支付。
2.核定庫存現(xiàn)金限額
庫存現(xiàn)金限額，是指為保證各單位日常零星開支按規(guī)定允許留存現(xiàn)金的最高數(shù)額。庫存現(xiàn)金的限額，由開戶銀行根據(jù)開戶單位的實際需要和距離銀行遠近等情況核定。其限額一般按照企業(yè)3—5天日常零星開支所需現(xiàn)金確定。遠離銀行機構(gòu)或交通不便的單位可依據(jù)實際情況適當放寬，但最高不得超過15夭。超過限額的現(xiàn)金必須按規(guī)定及時送存銀行。其計算公式如下：
庫存現(xiàn)金限額=[(一定時期現(xiàn)金支出總量一同期非日常零星現(xiàn)金支出總量)/總量統(tǒng)計期的天數(shù)]×限額天數(shù)
例如，甲企業(yè)2010年現(xiàn)金日記賬支出總額為4000000元，其中工資、資金等非日常零星開支2800000元，銀行核定限額天數(shù)為5天。則該企業(yè)庫存現(xiàn)金限額為：
(4000000-2800000)÷365×5=16438(元)
需要說明的是，企業(yè)應在滿足正常合理的日常開支需要的前提下，減少現(xiàn)金的庫存數(shù)額，這樣既有利于國家聚集資金用于經(jīng)濟建設(shè)，又可以防止單位發(fā)生失竊造成不必要的損失，同時還可以減少國家現(xiàn)金總投量，有利于國家對現(xiàn)金流通的控制與調(diào)節(jié)，有利于市場物價的穩(wěn)定。
現(xiàn)金管理產(chǎn)品新規(guī)明確，銀行、理財公司對單個投資者在單個銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個自然日的贖回金額設(shè)定不高于1萬元的上限。
當日認購的現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品份額應當自下一個交易日起享有該產(chǎn)品的分配權(quán)益；當日贖回的現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品份額自下一個交易日起不享有該產(chǎn)品的分配權(quán)益。
現(xiàn)金管理就是在我們進行投資時，對于理性投資者來說，在大多數(shù)情況下都不會是滿倉狀態(tài)，總會留有部分現(xiàn)金等待出現(xiàn)的機會。
此外，大多數(shù)朋友每月還有工資性收入，這部分源源不斷加入的現(xiàn)金，我們也不可能讓它們一直躺在銀行卡上。
最簡單的現(xiàn)金管理，就是我們熟悉的余額寶、微信的零錢通等。除此之外，還有不少專業(yè)的現(xiàn)金管理工具，可以讓我們的閑余現(xiàn)金賺取更多收益。
現(xiàn)金管理在任何企業(yè)中都起著至關(guān)重要的作用。無論企業(yè)規(guī)模大小，有效的現(xiàn)金管理都能幫助企業(yè)保持良好的運營狀況，確保資金周轉(zhuǎn)順暢，從而提高企業(yè)的效益。而要實現(xiàn)有效的現(xiàn)金管理，需要遵循以下原則：
首先，現(xiàn)金管理的核心在于確保企業(yè)有足夠的現(xiàn)金流量來滿足日常運營的需要。企業(yè)需要建立有效的現(xiàn)金預算和預測機制，合理安排資金的使用，避免出現(xiàn)資金短缺的情況。通過合理規(guī)劃資金的流動，企業(yè)可以更好地管理現(xiàn)金流量，保持資金的穩(wěn)定。
其次，現(xiàn)金管理需要優(yōu)化資金的使用效率，避免資金的浪費和滯留。企業(yè)可以通過優(yōu)化賬款付款周期、控制存貨水平、管理固定資產(chǎn)等方式來提高資金的使用效率，確保資金得到最大化的利用。
現(xiàn)金管理也要注重控制資金風險，避免資金受到損失或挪用。企業(yè)需要建立健全的風險管理體系，加強內(nèi)部控制，防范各類財務風險，確保企業(yè)的資金安全。
在進行現(xiàn)金管理時，企業(yè)必須確保遵守相關(guān)的法律法規(guī)和政策規(guī)定。企業(yè)需要了解各項財務法規(guī)，遵守相關(guān)規(guī)定，避免發(fā)生違法違規(guī)行為，保持企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營。
為了保障現(xiàn)金管理的有效性，企業(yè)還需要加強財務監(jiān)管和內(nèi)部控制措施。建立健全的財務審計制度，加強內(nèi)部審計，及時發(fā)現(xiàn)和解決財務問題，確保企業(yè)的財務狀況清晰透明。
企業(yè)在進行現(xiàn)金管理時，還需要制定靈活的資金計劃，根據(jù)企業(yè)的實際情況和市場環(huán)境隨時調(diào)整資金使用計劃。靈活的資金計劃可以幫助企業(yè)更好地應對外部環(huán)境的變化，保持現(xiàn)金流量的穩(wěn)定。
現(xiàn)代企業(yè)可以借助各種現(xiàn)金管理工具和技術(shù)來提高現(xiàn)金管理的效率和準確性。企業(yè)可以使用財務軟件、電子支付工具、現(xiàn)金流量管理系統(tǒng)等現(xiàn)代化工具來管理現(xiàn)金流量，提高現(xiàn)金管理的水平。
總的來說，現(xiàn)金管理對企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，只有遵循以上原則，確?，F(xiàn)金流量充足、優(yōu)化資金使用效率、控制資金風險、遵守法律法規(guī)、加強財務監(jiān)管和內(nèi)部控制、制定靈活的資金計劃以及優(yōu)化現(xiàn)金管理工具和技術(shù)，企業(yè)才能有效地管理現(xiàn)金，確保企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
1、打開建行APP，登陸以后點擊下方的投資理財，上方界面中選擇理財產(chǎn)品；
2、在新界面選擇現(xiàn)金管理；
3、現(xiàn)金管理里第三個即為“安鑫按日開放式理財產(chǎn)品（代銷建信理財）”；
3、回到投資理財界面，或在現(xiàn)金管理相同高度的菜單點擊周期產(chǎn)品，下方即為“安鑫七天固收類開放式產(chǎn)品（代銷建信理財）”。
OK啦，這期就到這里，鑒于建行體量較大，可信度一流，不方便開通招行、民生及不太相信互聯(lián)網(wǎng)銀行的同學可以考慮購買建行的產(chǎn)品哦~（國有大行也在與時俱進，希望工行趕快跟上）
現(xiàn)金管理制度的主要內(nèi)容有：
①各單位所有現(xiàn)金，除核定的現(xiàn)金庫存限額外，其余必須存入銀行，各單位經(jīng)濟往來，必須通過銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
②各單位庫存現(xiàn)金限額，一般按本單位日常零星現(xiàn)金開支的三天需要量核定，離銀行較遠，交通不便的單位，可適當放寬，但最多不超過15天的日常開支。
③各單位使用現(xiàn)金的范圍：支付職工工資、津貼、福利費、退休金;支付各種撫恤金、學生助學金、喪葬補助費;支付城鄉(xiāng)居民個人的勞務報酬;支付出差人員的差旅費等。④各單位到外地采購，必須通過匯兌或者其他結(jié)算形式，不得自帶現(xiàn)金。
⑤各單位的現(xiàn)金收入及時存入銀行，零星開支的現(xiàn)金可以從單位現(xiàn)金庫存限額中支付，其他一切支出必須從開戶銀行提取，不得從本單位收入現(xiàn)金中直接支付。
⑥現(xiàn)金收支量較大的單位，要編報現(xiàn)金收支計劃，在批準范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。為了加強現(xiàn)金管理，按照賬錢分管的原則，凡與現(xiàn)金有密切聯(lián)系的賬冊，出納員不得兼管。會計人員在監(jiān)制現(xiàn)金收付記賬貨單時，必須嚴格審查有關(guān)憑證，堅持現(xiàn)金管理制度和財務管理制度。
現(xiàn)金流是指企業(yè)在一定會計期間按照現(xiàn)金收付實現(xiàn)制，通過一定經(jīng)濟活動(包括經(jīng)營活動、投資活動、籌資活動和非經(jīng)常性項目)而產(chǎn)生的現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出及其總量情況的總稱。即：企業(yè)一定時期的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的流入和流出的數(shù)量?，F(xiàn)金流管理是現(xiàn)代企業(yè)理財活動的一項重要職能，建立完善的現(xiàn)金流量管理體系，是確保企業(yè)的生存與發(fā)展、提高企業(yè)市場競爭力的重要保障。將現(xiàn)金流分為三大類：經(jīng)營活動現(xiàn)金流量、投資活動現(xiàn)金流量和籌資活動現(xiàn)金流量、現(xiàn)金流量管理中的現(xiàn)金，不是我們通常所理解的手持現(xiàn)金，而是指企業(yè)的庫存現(xiàn)金和銀行存款，還包括現(xiàn)金等價物，即企業(yè)持有的期限短、流動性強、容易轉(zhuǎn)換為已知金額現(xiàn)金、價值變動風險很小的投資等。包括現(xiàn)金、可以隨時用于支付的銀行存款和其他貨幣資金。
一、要全方位和全過程加強企業(yè)現(xiàn)金管理
(一)統(tǒng)管資金，統(tǒng)一調(diào)配使用資金，加強對企業(yè)分公司現(xiàn)金的管理
(二)加強對往來款項和存貨的管理，加速資金的周轉(zhuǎn)
(三)適當利用企業(yè)信用和銀行信用進行融資，增大企業(yè)的可支配現(xiàn)金量
(四)加強對企業(yè)投資過程中現(xiàn)金流量的管理和控制
二、周密計劃，科學運作，提高現(xiàn)金的使用效益
(一)利用銀行不同期限的存款進行資金運作
(二)依托證券一級市場進行資金運作
(三)購買國債
(四)委托信譽較好、規(guī)模較大的專業(yè)機構(gòu)理財
1、資金預測
資金管理產(chǎn)品提供資金預測功能，主要是通過計算時間軸上各結(jié)點將要發(fā)生的資金流入量、資金 流出量、凈現(xiàn)金流量和資金余額等數(shù)據(jù)，預測企業(yè)在一段時間內(nèi)資金的短缺和盈余情況，用以防 范支付危機，提高資金的使用效率。 實現(xiàn)方法： 首先定義預測過程要使用的指標，設(shè)置收付款預期，預計資金實際收付款日期以及實際收付款金 額，根據(jù)需要建立不同的預測方案（模版），在進行資金預測時，系統(tǒng)依據(jù)選中的預測模板，自 動從相關(guān)系統(tǒng)中讀取數(shù)據(jù)。
2、籌投資管理
資金管理產(chǎn)品提供企業(yè)籌資管理功能，通過輸入籌措資金來源和數(shù)量，對企業(yè)進行 籌資渠道管理、籌資金額管理、籌資成本分析，從而調(diào)整企業(yè)籌資結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)。 資金管理產(chǎn)品提供企業(yè)投資管理功能，通過對日常經(jīng)營投入和對外投資管理，對企業(yè)進行投資方 向管理、投資金額管理、投資收益分析，從而合理計劃企業(yè)投資結(jié)構(gòu)，達到資金的合理使用。 實現(xiàn)方法： 在開始使用資金管理產(chǎn)品之前，已經(jīng)有一些籌投資項目在進行，為了保證業(yè)務的延續(xù)性，首先要 進行期初數(shù)據(jù)的錄入，包括錄入系統(tǒng)提供的期初應該錄入的各種單據(jù)，然后根據(jù)業(yè)務的不斷發(fā)展 在日常單據(jù)中錄入日常數(shù)據(jù)。
3、資金盈缺分析
資金管理產(chǎn)品提供企業(yè)資金盈缺分析功能，根據(jù)資金預測結(jié)果，查看未來經(jīng)營期間將要發(fā)生的資 金流入量、資金流出量、凈現(xiàn)金流量和資金余額，及時彌補資金缺口，合理安排盈余資金避免資 金閑置。 實現(xiàn)方法： 根據(jù)資金預測結(jié)果，進行資金分析，合理調(diào)整資金計劃。
4、資金風險提示
第一章 總 則第一條 為改善現(xiàn)金管理，促進商品生產(chǎn)和流通，加強對社會經(jīng)濟活動的監(jiān)督，制定本條例。第二條 凡在銀行和其他金融機構(gòu)（以下簡稱開戶銀行）開立帳戶的機關(guān)、團體、部隊企業(yè)、事業(yè)單位和其他單位（以下簡稱開戶單位），必須依照本條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。
國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采取轉(zhuǎn)帳方式進行結(jié)算，減少使用現(xiàn)金。第三條 開戶單位之間的經(jīng)濟往來，除按本條例規(guī)定的范圍可以使用現(xiàn)金外，應當通過開戶銀行進行轉(zhuǎn)帳結(jié)算。第四條 各級人民銀行應當嚴格履行金融主管機關(guān)的職責，負責對開戶銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督和稽核。
開戶銀行依照本條例和中國人民銀行的規(guī)定，負責現(xiàn)金管理的具體實施，對開戶單位收支、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理。第二章 現(xiàn)金管理和監(jiān)督第五條 開戶單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：
?。ㄒ唬┞毠すべY、津貼；
?。ǘ﹤€人勞務報酬；
?。ㄈ└鶕?jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金；
?。ㄋ模└鞣N勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出；
?。ㄎ澹┫騻€人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款；
?。┏霾钊藛T必須隨身攜帶的差旅費；
?。ㄆ撸┙Y(jié)算起點以下的零星支出；
（八）中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。
前款結(jié)算起點定為一千元。結(jié)算起點的調(diào)整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。第六條 除本條例第五條第（五）、（六）項外，開戶單位支付給個人的款項，超過使用現(xiàn)金限額的部分，應當以支票或者銀行本票支付；確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。
前款使用現(xiàn)金限額，按本條例第五條第二款的規(guī)定執(zhí)行。第七條 轉(zhuǎn)帳結(jié)算憑證在經(jīng)濟往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。
開戶單位在銷售活動中，不得對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇；不得拒收支票、銀行匯票和銀行本票。第八條 機關(guān)、團體、部隊、全民所有制和集體所有制企業(yè)事業(yè)單位購置國家規(guī)定和專項控制商品，必須采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式，不得使用現(xiàn)金。第九條 開戶銀行應當根據(jù)實際需要，核定開戶單位三天至五天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。
邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于五天，但不得超過十五天的日常零星開支。第十條 經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守。需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。第十一條 開戶單位現(xiàn)金收支應當依照下列規(guī)定辦理：
?。ㄒ唬╅_戶單位現(xiàn)金收入應當于當日送存開戶銀行。當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間；
（二）開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應當事先報經(jīng)開戶銀行審查批準，由開戶銀行核定坐支范圍和限額。坐支單位應當定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況；
（三）開戶單位根據(jù)本條例第五條和第六條的規(guī)定，從開戶銀行提取現(xiàn)金，應當寫明用途，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經(jīng)開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金；
?。ㄋ模┮虿少彽攸c不固定，交通不便，生產(chǎn)或者市場急需，搶險救災以及其他特殊情況必須使用現(xiàn)金的，開戶單位應當向開戶銀行提出申請，由本單位財會部門負責人簽字蓋章，經(jīng)開戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。第十二條 開戶單位應當建立健全現(xiàn)金帳目，逐筆記載現(xiàn)金支付。帳目應當日清月結(jié)，帳款相符。第十三條 對個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶發(fā)放的貸款，應當以轉(zhuǎn)帳方式支付。對確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，經(jīng)開戶銀行審核后，可以貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。第十四條 在開戶銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款，應當通過銀行匯兌方式支付。因采購地點不固定，交通不便必須攜帶現(xiàn)金的，由開戶銀行根據(jù)實際需要，予以支付現(xiàn)金。
未在開戶銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款，可以通過銀行匯兌方式支付。凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證支付現(xiàn)金。第十五條 具備條件的銀行應當接受開戶單位的委托，開展代發(fā)工資、轉(zhuǎn)存儲蓄業(yè)務。第十六條 為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業(yè)比較集中的地區(qū)，應當建立非營業(yè)時間收款制度。第十七條 開戶銀行應當加強柜臺審查，定期和不定期地對開戶單位現(xiàn)金收支情況進行檢查，并按規(guī)定向當?shù)厝嗣胥y行報告現(xiàn)金管理情況。第十八條 一個單位在幾家銀行開戶的，由一家開戶銀行負責現(xiàn)金管理工作，核定開戶單位庫存現(xiàn)金限額。
各金融機構(gòu)的現(xiàn)金管理分工，由中國人民銀行確定。有關(guān)現(xiàn)金管理分工的爭議，由當?shù)厝嗣胥y行協(xié)調(diào)、裁決。第十九條 開戶銀行應當建立健全現(xiàn)金管理制度，配備專職人員，改進工作作風，改善服務設(shè)施。現(xiàn)金管理工作所需經(jīng)費應當在開戶銀行業(yè)務費中解決。第三章 法律責任第二十條 開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，責令其停止違法活動，并可根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款：
?。ㄒ唬┏鲆?guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金的；
?。ǘ┏龊硕ǖ膸齑娆F(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的。第二十一條 開戶單位有下列情形之一的，開戶銀行應當依照中國人民銀行的規(guī)定，予以警告或者罰款；情節(jié)嚴重的，可在一定期限內(nèi)停止對該單位的貸款或者停止對該單位的現(xiàn)金支付：
（一）對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇的；
?。ǘ┚苁罩?、銀行匯票和銀行本票的；
?。ㄈ┻`反本條例第八條規(guī)定，不采取轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的；
（四）用不符合財務會計制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金的；
?。ㄎ澹┯棉D(zhuǎn)帳憑證套換現(xiàn)金的；
?。┚幵煊猛咎兹‖F(xiàn)金的；
?。ㄆ撸┗ハ嘟栌矛F(xiàn)金的；
?。ò耍├脦籼嫫渌麊挝缓蛡€人套取現(xiàn)金的；
（九）將單位的現(xiàn)金收入按個人儲蓄方式存入銀行的；
（十）保留帳外公款的；
（十一）未經(jīng)批準坐支或者未按開戶銀行核定的坐支范圍和限額坐支現(xiàn)金的。第二十二條 開戶單位對開戶銀行作出的處罰決定不服的，必須首先按照處罰決定執(zhí)行，然后可在十日內(nèi)向開戶銀行的同級人民銀行申請復議。同級人民銀行應當在收到復議申請之日起三十日內(nèi)作出復議決定。開戶單位對復議決定不服的，可以在收到復議決定之日起三十日內(nèi)人民法院起訴。第二十三條 銀行工作人員違反本條例規(guī)定，徇私舞弊、貪污受賄、玩忽職守縱容違法行為的，應當根據(jù)情節(jié)輕重，給予行政處分和經(jīng)濟處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責任。第四章 附 則第二十四條 本條例由中國人民銀行負責解釋；施行細則由中國人民銀行制定。第二十五條 本條例自1988年10月1日起施行。1977年11月28日發(fā)布的《國務院關(guān)于實行現(xiàn)金管理的決定》同時廢止。
制度管理：企業(yè)應遵守國家關(guān)于現(xiàn)金的管理規(guī)定，建立內(nèi)部現(xiàn)金管理制度，包括專人管理制度、現(xiàn)金登記制度和內(nèi)部審計制度等。
預算管理：企業(yè)應使用現(xiàn)金預算作為管理現(xiàn)金活動的標準，包括現(xiàn)金收入管理、現(xiàn)金支出管理、現(xiàn)金余額管理和收支平衡管理等內(nèi)容。
收支管理：企業(yè)應加速收款，采取技術(shù)手段盡量縮短現(xiàn)金回收時間；同時，在不影響企業(yè)信譽的情況下，盡可能推遲款項的支付，利用銀行存款的浮游量。
加快收款：企業(yè)應盡量縮短應收賬款的回收時間，提高收款速度。
延遲付款：企業(yè)可以在不影響企業(yè)信譽的情況下，推遲應付賬款的支付，以利用浮游量。
投資管理：企業(yè)可以將閑置的現(xiàn)金進行投資，如購買短期債券、股票等，以獲取額外的收益。
風險管理：企業(yè)應建立風險管理制度，避免因現(xiàn)金流失、通貨膨脹等因素導致財產(chǎn)損失。
決策管理：企業(yè)應根據(jù)自身情況、市場環(huán)境和經(jīng)營策略等因素，制定合適的現(xiàn)金管理決策。
綜上所述，現(xiàn)金管理的最佳方法需要綜合考慮制度管理、預算管理、收支管理、投資管理、風險管理等因素，并根據(jù)企業(yè)實際情況制定相應的現(xiàn)金管理策略。
